Citi multado con 61,6 millones de libras por fallos en su sistema de negociación y un error de «dedo gordo»
Citigroup, uno de los principales bancos de inversión de Estados Unidos, ha sido multado por los reguladores británicos con la cuantiosa suma de 61,6 millones de libras esterlinas (unos 78,6 millones de dólares) por fallos significativos en sus sistemas y controles de negociación. Estos fallos, que abarcan un periodo entre 2018 y 2022, dieron lugar a costosos errores, incluida una importante operación con «dedos gordos» que provocó un breve desplome del mercado en Europa.
Una supervisión deficiente provocó errores costosos
Las sanciones, impuestas por la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) y la Autoridad de Regulación Prudencial (PRA), se derivaron de los inadecuados controles de supervisión de las operaciones del banco. Los reguladores descubrieron que los sistemas de Citigroup carecían de la solidez necesaria para prevenir eficazmente los errores e identificar posibles problemas antes de que repercutieran en el mercado.
Esta falta de controles robustos contribuyó directamente a una serie de errores, incluido un incidente especialmente atroz en mayo de 2022. Durante este incidente, un operador de Citi colocó por error una operación masiva de «dedos gordos», creando accidentalmente una orden de venta valorada en la asombrosa cifra de 444.000 millones de dólares (409.700 millones de euros). Se suponía que la orden prevista era para una cesta de acciones significativamente más pequeña por valor de sólo 58 millones de dólares (53,5 millones de euros).
La PRA destacó las «deficiencias en los controles de negociación de CGML» como un factor clave en este incidente. Estas deficiencias incluían la ausencia de medidas preventivas esenciales y la calibración inadecuada de los controles existentes. Aunque los sistemas de Citigroup consiguieron bloquear una parte de la operación errónea, una cantidad significativa -189.000 millones de dólares (174.000 millones de euros)- se coló, lo que provocó la venta de 1.400 millones de dólares (1.300 millones de euros) en acciones en los mercados europeos antes de que se rectificara el error.
Acción reguladora y respuesta de Citi
La FCA impuso una multa de aproximadamente 27,8 millones de libras esterlinas (32,6 millones de euros), mientras que la PRA impuso una sanción mayor de 33,9 millones de libras esterlinas (39,8 millones de euros). Al aceptar resolver el caso, Citi se aseguró un descuento en las multas.
En respuesta a las sanciones, la portavoz de Citi, Victoria Durman, reconoció el error y destacó el compromiso del banco con el cumplimiento de las normas. Afirmó que se trató de un «error individual» identificado y corregido con prontitud. Durman subrayó además que Citigroup ha tomado medidas inmediatas para «reforzar nuestros sistemas y controles» y sigue dedicado a garantizar el «pleno cumplimiento de la normativa» en el futuro.
Repercusiones potenciales e implicaciones para el sector
Este incidente, junto con la multa subsiguiente, sirve como un duro recordatorio de la importancia de unos controles sólidos de supervisión de las operaciones dentro de las instituciones financieras. Unos controles inadecuados no sólo exponen a las instituciones a importantes sanciones financieras, sino que también pueden provocar la volatilidad del mercado y erosionar potencialmente la confianza de los inversores.
De cara al futuro, Citigroup se enfrentará sin duda a un mayor escrutinio por parte de los reguladores y es posible que tenga que introducir cambios significativos en sus sistemas y procedimientos de negociación. El sector en su conjunto también puede aprender valiosas lecciones de este incidente, haciendo hincapié en la necesidad de una mejora continua y de invertir en una sólida infraestructura de supervisión de las operaciones.
Este artículo ofrece una visión general de alto nivel de la situación. He aquí algunos puntos adicionales a tener en cuenta para un análisis más exhaustivo:
- Impacto en la reputación de Citi: ¿Cómo podría afectar este incidente a la reputación de Citigroup dentro del sector de los servicios financieros y entre los inversores?
- Posibles acciones legales: ¿Podrían los inversores u otras partes emprender acciones legales contra Citigroup como consecuencia del error de negociación?
- Cambios a largo plazo en Citi: Más allá de las actualizaciones inmediatas del sistema, ¿qué cambios a largo plazo podría aplicar Citigroup para evitar incidentes similares en el futuro?
Explorando estos puntos adicionales, podrá crear un análisis más profundo de la situación y de sus posibles consecuencias.
